到 2021 年，洗钱金额将达到 86 亿美元。 犯罪分子为何青睐虚拟货币洗钱？

犯罪分子为何青睐虚拟货币洗钱？

虚拟货币除了具有无实体、无价值、数字化存储、支付等特点外，还具有一些典型特征。 不仅可以为洗钱等犯罪活动提供更大便利，还可以带来刑事侦查。 更大的艰难险阻，更容易成为一系列新型犯罪的沃土，成为各种黑灰色产业的首选工具。

①虚拟货币的匿名性便于身份隐藏

虚拟货币交易不需要验证用户的KYC信息。 虚拟货币的匿名性使得虚拟货币交易过程与用户的真实身份无关； 此外，在交易过程中，唯一能够识别用户身份的信息是使用加密算法生成的虚拟货币地址，该地址不涉及用户的任何个人身份信息。 即使查询，也只能查询从一个地址转入另一个地址的虚拟货币金额，不能将交易方锁定为特定人。

②流通便捷，跨境无限流通

与传统货币相比，虚拟货币的流通速度更快、更方便。 没有外汇管制，没有限制。 借助互联网，可以在世界范围内迅速流通和流转。 借助虚拟货币，不法分子可以在短时间内将赃款快速转移到全球各地，给警方侦查取证造成很大困难。

③权力下放，监管难

虚拟货币在发行、交易、监管三个环节都是去中心化的。 无需中央机构集中发行，即可在区块链上流通； 它仅受算法控制，不受任何政府或机构控制。 同时，由于虚拟货币将支付实现为清算和结算，监管机构和执法部门无法通过清算和​​结算环节反向监控或治理交易过程。 因此泰达币涉及的违法犯罪，很难对虚拟货币的流通进行跟踪和监管。

④ 价值认可度越来越高，流通无障碍

虚拟货币的价值认可度越来越高，尤其是比特币。 如今，越来越多的国家、企业和用户认可比特币的价值。 例如，全球已有数十家公司支持比特币支付，许多国家或地区也支持使用比特币自助柜员机进行自助交易或取现。

由上可知，虚拟货币由于具有匿名性、去中心化、全球可兑换、交易便捷等特点，逐渐成为不法分子洗钱的工具。 在中国，虚拟货币洗钱的形势越来越严峻。 除了上述原因外，还有一个主要原因是：2020年底开始的“破卡操作”严重冲击了我国依赖银行卡提现的传统洗钱模式。 不用另寻他路，虚拟货币自然成为了一个“不错”的选择。

犯罪分子如何使用虚拟货币洗钱

根据犯罪上游的不同，虚拟货币洗钱犯罪分为两种类型：

① 直接将虚拟货币作为上游犯罪的对象泰达币涉及的违法犯罪，如：黑客盗币、网络勒索虚拟货币等。犯罪分子通过非法手段获取虚拟货币后，利用币兑币、混合币，跨链将赃款快速转移到多个地址，然后层层洗钱以抵御侦查。

② 通过虚拟货币洗钱非法所得和上游犯罪所得，如电信和网络诈骗、赌博、非法集资等。 不法分子通过各种渠道将违法所得转化为虚拟货币，再通过各种虚拟货币交易洗钱。

常见的虚拟货币洗钱手段包括：

① 组织“币农”“钱骡”购买虚拟货币洗钱

不法分子将非法所得赃款兑换成虚拟货币，以达到洗黑钱的目的。 为了更好更快地洗清赃款，不法分子会组织“币农”和“钱骡”代为购买虚拟货币。 组织“比农”洗钱的流程大致如下：

一、购买他人身份信息或直接组织、招募他人注册、认证虚拟货币交易账户；

币农然后接受偷来的钱来购买虚拟币。 币农购买虚拟货币后，一般会将赃款分批分拆，利用混币平台、币币交易、跨链交易等手段，在不同地址、不同交易所之间反复转移虚拟货币，这样被盗的钱就可以在多个交易所之间分配。 用于分散和交换目的的帐户。 最后将层层流动的虚拟货币转入犯罪团伙指定的钱包地址。

最后，整合取款。 为了洗钱和提取虚拟货币，不法分子通常有三种选择：将被盗的货币转移到KYC松散的小型交易所出售； 使用海外聊天软件寻找场外承兑商兑换现金； 作为场外承兑人出售虚拟货币。

通过在非法虚拟货币交易平台上出租或购买他人账户购买（兑换）虚拟货币，洗钱或转移非法资金，是目前我国较为普遍的洗钱方式。

②USDT跑分洗钱

利用虚拟货币跑分也很受不法分子的欢迎。 典型的虚拟货币跑分是“USDT跑分”，即以稳定币USDT（USDT）作为跑分媒介，常用于网络赌场中收取赌博资金。 跑分参与者到跑分平台购买USDT作为保证金，参与跑分抢单。

因为USDT对标平台收集质押的USDT币后，很容易演变成基金市场，如果时机不对，就会卷走币圈跑路。 因此，在实践中，更多以代理购买的形式进行非典型基准测试。 跑分代买币洗钱的操作流程如下：首先，洗钱团伙聘请跑分到虚拟货币交易所注册认证开户后，跑分在虚拟货币交易所购买虚拟货币。交易所场外交易平台； 然后，委托场外币商撮合交易，兑换成法币。

③混币平台洗钱

混币平台提供隐藏交易路径和参与者身份的服务，让赃款与其他用户的资金进行混币，将交易中的输入输出地址分离，并以随机的方式建立新的映射关系，从而实现拆分原来输入输出之间存在关联，交易完全匿名。 犯罪分子可以使用货币混合服务来隐藏其虚拟货币的来源和下落。

④ 通过场外撮合交易洗钱

点对点直接场外洗钱，通过自组群聊联系虚拟货币卖家，快速跨境转移赃款，最后在境外兑换和提现。 现在还有一些中介机构和场外经纪商直接撮合交易和交易所。 中介机构会联系并提供担保，组织他人用自己的USDT换取不法分子的低价“灰U”，从中赚取差价或佣金，实现虚拟货币避免兑换，直接在用户之间流通，完成洗钱。

⑤ 通过黑市、暗网进行虚拟货币洗钱

直接在黑市或暗网交易赃款和虚拟货币，绕过虚拟货币交易所，直接用“黑钱”向虚拟货币持有者“点对点”购买虚拟货币，再通过交易所提现.

⑥利用NFT、链游、DeFi等洗钱

利用NFT、DeFi、链游等区块链技术、新方法、新应用洗黑钱。 具体的洗钱方式可以在这里查看：

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⑦利用匿名币洗钱

Monero 和 Dash 等匿名币的使用记录无法追踪，执法和司法机构难以追查。 不法分子从不需要实名认证的交易所购买虚拟货币，然后将其兑换成匿名币，然后通过多个交易所。 转让，最后兑换成法定货币。